Les études
Récurrentes ou ponctuelles · Livrées sous dizaine · ≈ 10 minutes de votre côté
Une étude, c'est ACE opéré pour vous par nos analystes : vous transmettez vos documents, nous produisons l'analyse.
Au-delà des partenaires pris en charge par ACE : SCPI, Private Equity, nominatif pur et honoraires, intégrés à partir des données du cabinet.
≈ 10 minutes de votre côté : vous transmettez vos fichiers dans l'état où ils sont, nous relançons s'il manque une pièce.
À la mission, au moment où la question se pose — ou à date fixe si vous le souhaitez.
Plutôt piloter vous-même, au quotidien ? Découvrir l'abonnement ACE →
En continu
Où en est la rentabilité du cabinet, tous produits confondus ?
Le bilan de performance cross-produit : encours, commissions, taux et marges — produits d'assurance, comptes-titres, fonds, SCPI et Private Equity, honoraires inclus. Au rythme qui est le vôtre : mensuel, trimestriel ou annuel, à date fixe, avec restitution de vive voix.
BILAN DE PERFORMANCE→Que me rapporte réellement chaque client ?
L'analyse par client : revenus et rentabilité par contrat, par produit, par partenaire avec le rapport de commissions perçues prêt à émettre.
BILAN PAR CLIENT→Quelle est la contribution de chacun de mes conseillers ?
Performance par conseiller, par mois ou par an, récurrent vs ponctuel, mode d'application des taux sur opérations, ... C'est votre lecture qui structure l'étude, pas l'inverse.
ANALYSE PAR CONSEILLER→Au moment décisif
Que vaut le cabinet que je rachète — ou que je cède ?
L'étude M&A : pérennité des revenus, concentration clients et partenaires, structure réelle du chiffre d'affaires, sur la fenêtre de temps de l'opération. Le marché se consolide ; objectivez votre position — des deux côtés de la table.
ÉTUDE M&A→Mes partenaires me versent-ils ce qu'ils me doivent ?
L'audit des commissions : écarts de taux, échéances manquantes, variations de frais — chaque anomalie détectée sur votre historique, documentée et chiffrée, prête à être réclamée. Et le pointage comptable des règlements : bordereau par bordereau, facture par facture, on vérifie ce qui a réellement été payé.
AUDIT & RÉCLAMATIONS→Suis-je prêt pour un contrôle ?
Les annexes réglementaires : matière du rapport annuel de commissions, FRA-CIF, relevés clients — produites à partir de données complètes et réconciliées — toutes vos sources de revenus incluses, du non-coté aux honoraires.
CONFORMITÉ→Certains cabinets trackent la performance par conseiller au mois, d'autres ne jurent que par la rentabilité globale, d'autres veulent la vue par client. Et rien n'oblige à choisir : une même étude peut combiner plusieurs de ces besoins — bilan, audit et analyse par client dans une seule restitution. C'est précisément là que l'étude prend le relais de l'outil : quand votre question dépasse les indicateurs standards. Le périmètre se définit en RDV de cadrage, l'étude arrive sous dizaine.
La méthode
Votre besoin de pilotage, les partenaires à couvrir, vos formats de livraison. Le chiffrage est posé à l'issue du rendez-vous — pas de grille cachée.
Bordereaux d'assureurs, relevés de comptes-titres, états de SCPI, de fonds en nominatif pur et de Private Equity — par email ou dépôt de fichiers, dans l'état où ils sont. Votre analyste vérifie la complétude et vous relance s'il manque une pièce.
Standardisation et réconciliation dans ACE, complétion manuelle de ce qu'ACE ne prend pas encore en charge, contrôle de chaque ligne, détection et chiffrage des anomalies.
Tous les supports convenus au cadrage vous sont remis — puis 30 minutes en visio avec votre analyste : ce qui change, ce qu'il faut réclamer, ce qu'il faut surveiller.
En récurrent, le rythme tient même quand votre cabinet est sous l'eau : c'est nous qui tenons l'échéance.
Sous le capot
Reconnaissance des formats, extraction des lignes, rapprochement automatique des contrats et des clients — quel que soit l'état de vos fichiers.
Des milliers de lignes en minutesSubtilités de bordereaux, lignes douteuses, taux inhabituels : chaque cas ambigu est arbitré par un analyste qui connaît les pratiques de chaque assureur.
L'expertise qu'aucun outil ne remplaceSCPI, Private Equity, nominatif pur et honoraires ne sont pas encore pris en charge par ACE : nos analystes les collectent et les intègrent à la main. 100 % de vos revenus couverts.
Chaque étude enrichit ACE : nos référentiels de formats et de taux se renforcent à chaque mission.
Les livrables
Prête à projeter en comité, en réunion d'associés ou face à un acquéreur. À vos couleurs et dans vos gabarits si besoin.
Chaque ligne standardisée et réconciliée, exploitable dans vos propres outils. Vos données restent les vôtres, toujours.
Le même outil que nos abonnés : naviguez librement dans votre étude, avec des filtres par client, conseiller, partenaire et période.
L'étude complète, chapitrée et chiffrée — la matière de vos décisions et de vos obligations réglementaires, archivable.
Le mix exact se définit au cadrage — certains cabinets veulent tout, d'autres un seul Excel parfait.
En mission récurrente, votre étude est aussi livrée dans ACE : vous naviguez librement dans vos données consolidées — par client, conseiller, partenaire ou période — sans rien avoir à alimenter. Nos analystes les tiennent à jour.
30 minutes de cadrage : votre question, vos données, le bon format. Une conversation entre gens du métier.