FAQ
Le service, la technologie (ACE, STASE), les études et la conformité — l'essentiel, au clair.
Sendraise en bref
Sendraise réalise des études sur mesure des commissions pour les cabinets de gestion de patrimoine. C'est un service d'analyse externalisé, pas un logiciel : vous transmettez vos données, nos analystes les exploitent via ACE, notre moteur propriétaire, et vous recevez une étude actionnable sous dizaine — ponctuelle ou récurrente.
Un service. Vous n'achetez pas d'outil et n'avez rien à paramétrer : nos analystes produisent l'étude pour vous. Sur les missions récurrentes, votre étude peut aussi être consultée dans ACE en accès direct — mais c'est nous qui maintenons la donnée à jour, sans saisie de votre côté.
Une étude est livrée sous dizaine de jours. De votre côté, comptez environ 10 minutes : le temps de transmettre vos documents. Tout le reste — standardisation, réconciliation, contrôle, relances — est notre travail.
En quatre temps : Jour 0, 30 minutes de cadrage (besoin, périmètre, formats, chiffrage) ; Jours 1–3, vous transférez vos documents et votre analyste vous relance s'il manque une pièce ; Jours 3–8, analyse dans ACE ; sous dizaine, livraison sur votre portail sécurisé puis 30 minutes de restitution en visio.
Couverture & livrables
Toutes vos sources de revenus : assurance vie, capitalisation, retraite, comptes-titres et PEA, fonds en nominatif pur, SCPI, Private Equity, jusqu'au calcul de vos honoraires. Côté commissions : frais de gestion, souscription, rachats, versements, surcommissions, arbitrages — émissions et reprises réconciliées ligne par ligne.
Non. Vous déposez vos fichiers dans l'état où ils sont (bordereaux, relevés, états de SCPI ou de Private Equity), par email ou dépôt sécurisé. Aucune licence, aucun paramétrage, aucune saisie : c'est nous qui standardisons et tenons la donnée à jour.
Au choix, défini au cadrage : présentation (.PPTX), données retraitées (.XLSX), interface live (ACE) et document de travail (.PDF). Vos données restent les vôtres, toujours, et sont exportables en Excel à tout moment.
La technologie
ACE est le moteur propriétaire d'agrégation de commissions ex-post de Sendraise. Chaque assureur, plateforme ou société de gestion envoie ses bordereaux dans son propre format ; ACE les ramène tous à un standard unique exploitable, réconcilie ligne par ligne (émissions, reprises, valeurs manquantes recomposées) et détecte les anomalies — écarts de taux, échéances manquantes, variations de frais — chiffrées et documentées.
ACE et l'IA classent et standardisent les fichiers (reconnaissance des formats, extraction des lignes, rapprochement des contrats), des milliers de lignes en minutes. L'analyste tranche ensuite les cas ambigus — bordereaux subtils, taux inhabituels. Enfin, ce qu'aucun flux automatique ne couvre — SCPI, nominatif pur, Private Equity — est complété à la main.
STASE est un produit indépendant des études. Il confronte en continu votre base clients au registre du Gel des Avoirs du Trésor Public et constitue automatiquement vos preuves de vérification horodatées au titre de la LCB-FT. Il s'active seul, sans mission d'analyse, et est facturé à l'abonnement mensuel.
La LCB-FT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) impose aux cabinets de vérifier que leurs clients ne figurent pas sur le registre du Gel des Avoirs du Trésor Public, et d'en conserver la preuve. STASE automatise ce contrôle en continu et archive les preuves horodatées pour vos obligations.
Les études
Les études récurrentes sont des bilans de performance livrés à date fixe — mensuel, trimestriel ou annuel : encours, commissions, taux et marges, par client ou par conseiller. Les études ponctuelles répondent à un moment décisif : valorisation M&A, audit des commissions, ou conformité réglementaire.
L'étude M&A objective la valeur d'un cabinet que vous rachetez ou cédez : pérennité des revenus, concentration des clients et des partenaires, structure réelle du chiffre d'affaires, sur la fenêtre de l'opération. Elle sert la due diligence, des deux côtés de la table.
L'audit des commissions repère, sur votre historique, les écarts de taux, échéances manquantes et variations de frais. Chaque anomalie est documentée et chiffrée, prête à être réclamée à vos partenaires, avec pointage comptable des règlements bordereau par bordereau, facture par facture.
Travailler ensemble
Pour les cabinets de gestion de patrimoine de taille moyenne à grande (plusieurs dizaines de millions d'encours, plusieurs conseillers, des dizaines de partenaires), ainsi que pour les très grands cabinets, groupements et cabinets de conseil. Banques privées, assureurs et agrégateurs peuvent aussi nous solliciter sur mesure.
En direct, Sendraise devient votre cellule d'analyse externalisée : bilans récurrents, études ponctuelles, un analyste référent. En partenariat, notre moteur et nos analystes s'intègrent à votre dispositif (due diligence, consolidation de groupe), avec des livrables à votre marque et des volumes multi-cabinets.
Par un RDV de cadrage de 30 minutes : votre question, vos données, le bon format. Le chiffrage est posé à l'issue du rendez-vous, sans grille cachée. L'étude arrive ensuite sous dizaine.
30 minutes de cadrage : votre question, vos données, le bon format. Pas de démo, pas de devis automatique — une conversation entre gens du métier.