FAQ
Le service, la technologie (ACE, STASE), les études et la conformité — l'essentiel, au clair.
Sendraise en bref
Sendraise édite ACE, un logiciel d'agrégation et d'analyse des commissions ex-post pour les cabinets de gestion de patrimoine, et réalise des études sur mesure de ces commissions. Le même moteur, deux façons de travailler : vous pilotez ACE vous-même par abonnement, ou nos analystes l'opèrent pour vous et vous livrent une étude actionnable sous dizaine, ponctuelle ou récurrente.
Les deux. ACE est un logiciel proposé en abonnement annuel : vous importez vos bordereaux, il consolide, contrôle et analyse. Les études sont un service : nos analystes opèrent ACE pour vous, complètent à la main ce qu'ACE ne prend pas encore en charge, et vous restituent une étude. En mission récurrente, votre étude est aussi consultable dans ACE, sans saisie de votre côté.
L'abonnement, si vous voulez piloter vos commissions au quotidien, en continu, avec vos équipes. L'étude, si vous avez une question précise (cession, rachat, audit, conformité) ou si vous ne voulez rien prendre en main. Et si vos principaux partenaires sont déjà pris en charge par ACE mais que vous voulez une vision vraiment complète, l'étude va plus loin : nos analystes intègrent aussi ceux qui manquent — SCPI, Private Equity, nominatif pur, honoraires — pour couvrir 100 % de vos revenus. Les deux se combinent : l'abonnement pour le quotidien, l'étude pour le moment décisif.
Trois paliers d'abonnement annuel, selon vos encours : Basique (moins de 75 M€) à 2 500 € HT par an ; Essentiel (plus de 75 M€, toutes fonctionnalités) à partir de 4 000 € HT par an ; Grands Comptes sur devis. Les études sont sur devis, chiffrées au cadrage selon votre périmètre, sans grille cachée.
Une étude est livrée sous dizaine de jours. De votre côté, comptez environ 10 minutes : le temps de transmettre vos documents. Tout le reste — standardisation, réconciliation, contrôle, relances — est notre travail.
En quatre temps : Jour 0, 30 minutes de cadrage (besoin, périmètre, formats, chiffrage) ; Jours 1–3, vous transférez vos documents et votre analyste vous relance s'il manque une pièce ; Jours 3–8, analyse dans ACE ; sous dizaine, livraison de tous les supports convenus, puis 30 minutes de restitution en visio.
Couverture & livrables
En étude, toutes vos sources de revenus : assurance vie, capitalisation, retraite, comptes-titres et PEA, fonds en nominatif pur, SCPI, Private Equity, jusqu'à vos honoraires. Dans ACE : assurance vie, capitalisation, retraite et CTO/PEA aujourd'hui ; SCPI et Private Equity en cours ; honoraires fin 2026. Côté commissions : frais de gestion, souscription, rachats, versements, surcommissions, arbitrages — émissions et reprises réconciliées ligne par ligne.
Les assureurs et plateformes d'assurance vie, de capitalisation et de retraite, ainsi que les principales banques et plateformes CTO/PEA — la liste à jour figure sur la page ACE. SCPI, Private Equity et investissements directs en OPC sont en cours de développement. En étude, ces sources sont déjà couvertes : nos analystes les intègrent à la main.
Oui : ACE est compatible avec les agrégateurs et CRM de la place — Wealthcome, Apana, O2S — pour intégrer votre base clients. Ce croisement alimente notamment l'analyse par conseiller et l'alerte en cas d'écart entre les encours des bordereaux et ceux du CRM ou de l'agrégateur.
Non, dans les deux cas. Pour une étude, vous déposez vos fichiers dans l'état où ils sont : nous standardisons et tenons la donnée à jour. Pour l'abonnement, ACE est une application web : rien à installer, vous importez vos bordereaux, sans paramétrage fastidieux.
Au choix, défini au cadrage : présentation (.PPTX), données retraitées (.XLSX), interface live (ACE) et document de travail (.PDF). Vos données restent les vôtres, toujours, et sont exportables en Excel à tout moment.
En Europe, dans le respect du RGPD. Vos données restent les vôtres : exportables à tout moment, en Excel, en CSV ou par API.
La technologie
ACE est le logiciel d'agrégation de commissions ex-post de Sendraise, proposé en abonnement et utilisé par nos analystes pour chaque étude. Chaque assureur, plateforme ou société de gestion envoie ses bordereaux dans son propre format ; ACE les ramène tous à un standard unique exploitable, réconcilie ligne par ligne (émissions, reprises, valeurs manquantes recomposées) et détecte les anomalies — écarts de taux, échéances manquantes, variations de frais — chiffrées et documentées.
ACE et l'IA classent et standardisent les fichiers (reconnaissance des formats, extraction des lignes, rapprochement des contrats), des milliers de lignes en minutes. L'analyste tranche ensuite les cas ambigus — bordereaux subtils, taux inhabituels. Enfin, ce qu'ACE ne prend pas encore en charge — SCPI, nominatif pur, Private Equity, honoraires — est complété à la main.
STASE est un produit indépendant d'ACE et des études. Il confronte en continu votre base clients au registre du Gel des Avoirs du Trésor Public et constitue automatiquement vos preuves de vérification horodatées au titre de la LCB-FT. Il s'active seul, sans abonnement ni mission d'analyse, et est facturé à l'abonnement mensuel.
La LCB-FT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) impose aux cabinets de vérifier que leurs clients ne figurent pas sur le registre du Gel des Avoirs du Trésor Public, et d'en conserver la preuve. STASE automatise ce contrôle en continu et archive les preuves horodatées pour vos obligations.
Les études
Les études récurrentes sont des bilans de performance livrés à date fixe — mensuel, trimestriel ou annuel : encours, commissions, taux et marges, par client ou par conseiller. Les études ponctuelles répondent à un moment décisif : valorisation M&A, audit des commissions, ou conformité réglementaire.
L'étude M&A objective la valeur d'un cabinet que vous rachetez ou cédez : pérennité des revenus, concentration des clients et des partenaires, structure réelle du chiffre d'affaires, sur la fenêtre de l'opération. Elle sert la due diligence, des deux côtés de la table.
L'audit des commissions repère, sur votre historique, les écarts de taux, échéances manquantes et variations de frais. Chaque anomalie est documentée et chiffrée, prête à être réclamée à vos partenaires, avec pointage comptable des règlements bordereau par bordereau, facture par facture.
Travailler ensemble
Pour les cabinets de gestion de patrimoine, CIF et family offices, du cabinet indépendant au cabinet multi-conseillers, ainsi que pour les groupements et cabinets de conseil. Banques privées, assureurs et agrégateurs peuvent aussi nous solliciter sur mesure.
En direct : l'abonnement ACE, des bilans récurrents, des études ponctuelles, un analyste référent. En partenariat, notre moteur et nos analystes s'intègrent à votre dispositif (due diligence, consolidation de groupe), avec des livrables à votre marque, des volumes multi-cabinets et la gestion multi-entités dans ACE.
Par un rendez-vous de 30 minutes : nous comprenons votre cabinet et vous orientons vers l'abonnement, une étude, ou les deux. Pour l'abonnement, 2 h d'accompagnement en visio pour la prise en main. Pour une étude, le chiffrage est posé à l'issue du rendez-vous et l'étude arrive sous dizaine.
30 minutes pour comprendre votre cabinet et choisir la bonne formule : abonnement, étude, ou les deux. Une conversation entre gens du métier.